Gestion de Patrimoine

Au sens financier du patrimoine, le patrimoine ou patrimoine net d'un individu, d'une famille ou d'un organisme est le patrimoine brut, ensemble des biens qu'il possède, évalués au prix du marché, moins ses dettes et autres engagements financiers (patrimoine net).

La gestion de patrimoine - aussi appelée gestion de fortune à partir d'un certain montant - consiste à tenir compte des caractéristiques de la personne et de sa famille : âge; revenus, occupations, attitude par rapport au risque, situation fiscale, risques divers, optimiser la rentabilité sous forme de revenus (en assurant des montants et une régularité suffisants) et de (plus-values potentielles (fonction de l'augmentation de la valeur estimée des biens) et effectives (lors des cession), la liquidité (respect des échéances et besoins financiers imprévus, adéquation des revenus aux besoins courants), et le risque. Tout cela qui conduit à pratiquer des techniques de diversification, aussi bien entre les types de placements qu'en particulier pour la partie gestion de portefeuille, formée d'actifs aux cours plus « volatils » (voir volatilité), autrement dit appelés à varier fréquemment et fortement. Les conseillers en investissements financiers (qui disposent d'un statut indépendant), ou de conseiller financier à l'intérieur d'une banque (notamment banque privée), ainsi que les notaires ou autres, ont pour vocation d'aider à cette gestion.Mais le détenteur de patrimoine ne doit pas oublier que ces professionnels ou institutions peuvent avoir intérêt à pousser dans leurs préconisations à la consommation de leur produits et services les plus rentables pour eux.

Entreprises proposant la gestion de l'ensemble des biens et des créances d'une personne (physique ou morale), ou d'un groupe de personnes (famille, société...) résidents en France :
IFB France - Société d'ingénierie financière spécialisée dans la défiscalisation et la gestion de patrimoine.
Capi Finance - Informations et simulations sur les produits bancaires et sur la gestion de patrimoine en France.
E-defisc.com - Conseils en défiscalisation, réduction d'impôts, immobilier de placement, gestion de patrimoine.
Audit Patrimonial et Planification Financiere - Le cabinet A2PF apporte ses conseils dans la gestion de patrimoine et les diagnostics patrimoniaux.
Groupe Oddo Pinatton - Conseils financiers et gestion de patrimoine privé pour les particuliers.
Union Financière de France - Gestion de patrimoine et distribution de produits financiers. Présentation générale, actualités et rapports annuels.
Capitis - Gestion de Patrimoine et conseils epargne, impots et defiscalisation.
Oregon Conseil - Service de gestion de patrimoine : optimisation et assistance patrimoniale, étude et proposition de financement d'investissement.
Chambre des indépendants du patrimoine - La Chambre des indépendants du patrimoine est le syndicat professionnel des conseillers en gestion de patrimoine indépendants en France. Présentation des missions et des activités, adhésion, annuaire de recherche de conseillers en gestion.
Placepargne - Site de conseils en gestion de patrimoine, boursier et retraite épargne.
Schelcher Prince Gestion - Société de gestion de patrimoine agrée par l'AMF n° GP01-036. Paris.
Klein Bourse - Gestionnaire de portefeuille titres, mandat de gestion compte ordinaire et PEA, gestion de patrimoine, et placements financiers. Grenoble.
Audit et Solutions - Gestion de patrimoine, conseil en défiscalisation et investissement immobilier : loi Besson, défiscalisation...
Gifao Investissement - Societe de gestion de patrimoine et de valeurs immobilieres, gestion de fonds communs de placement.
Cabinet Perspectives - Cabinet indépendant de conseils en stratégie et gestion de patrimoine, placements et produits financiers, épargne retraite. Situé a Annecy.
Dominique Reveaux patrimoine - Conseil en gestion de patrimoine, courtier en assurances, agent immobilier situé a Evreux. Membre de la C.N.P.P.
Cabinet du Doré - Cabinet independant de gestion de patrimoine basé en Savoie et Haute-Savoie. Assurance vie, placements mobiliers et immobiliers, actualité, expatriés. Membre de la CNPP, CGPC, CCEF, Fidroit.
Ethic Finance - Cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine et en investissements.
Financière Clemenceau - Cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Information sur la gestion de valeurs mobilières, d'assurances et en produits immobiliers. Floirac, Gironde.
Assurances Conseil Finance - Conseil et gestion de patrimoine.